Desarticulado en Madrid un “call center” utilizado para estafar a miles de persoas suplantando ficheiros de morosidade

O centro de chamadas dispoñía de máis de 50 postos de operador para a xestión diaria ininterrompida de centos de chamadas fraudulentas, simulando ser intermediarios encargados de saldar débedas de morosos
Publicado por o día 23/07/2019 na sección de Sucesos

Desarticulado en Madrid un “call center” utilizado para estafar a miles de persoas  suplantando ficheiros de morosidade
Axentes da Policía Nacional desarticulou unha organización criminal que, presuntamente, estafou a miles de persoas suplantando ficheiros de morosidade. O grupo delituoso dispoñía dun centro de chamadas – call center- desde onde estafaban unha cantidade media de 1.000 euros por vítima na súa factura telefónica. Os sete detidos facíanse pasar por intermediarios dos ficheiros de morosidade para eliminar o
 
importe das supostas débedas, aínda que posteriormente quedaban o diñeiro e a débeda seguía existindo. A maior parte das vítimas non percibía a fraude grazas a que o deseño e o funcionamento do proceso delituoso tan impecable que aparentaba ser legal, polo que apenas se rexistraron denuncias.
 
Esta operación enmárcase no Plan de Choque establecido pola Unidade Central de Ciberdelincuencia da Policía Nacional contra a fraude. Recentemente, os axentes especializados na loita contra as ciberestafas levaron a cabo dúas importantes operacións que, no seu total, permitiu a detención de 69 persoas.
 

Usaban sen autorización marcas comerciais legais

 
A investigación iniciouse a mediados do ano 2016 cando se detectou o funcionamento desta organización criminal. A forma de actuar consistía en utilizar diferentes páxinas web que ofrecían servizos de xestión dos dereitos de acceso, rectificación, cancelación e oposición nos diferentes ficheiros de solvencia patrimonial e crédito. Estes servizos eran ofertados polo grupo criminal de forma supostamente gratuíta a través das mercantís que constituíran, cando realmente conducían aos usuarios para iniciar un proceso que incluía diferentes chamadas de tarificación adicional de maneira fraudulenta, o que supoñía un alto prexuízo económico para as vítimas.
 
As compañías que realmente xestionan os ficheiros de solvencia patrimonial e crédito, dispoñen dun servizo gratuíto para que os usuarios poidan coñecer que datos obran na Asociación Nacional de Establecementos Financeiros de Crédito e poidan solicitar a rectificación ou cancelación dos mesmos. Con todo, o procedemento realizado polos detidos consistía en utilizar números de tarificación adicional para que os usuarios contactasen coas súas empresas, lucrándose economicamente por iso e sen ofrecer ás vítimas o servizo que presuntamente deberían prestar.
 
As empresas dos detidos usaban sen autorización as marcas comerciais que eran propiedade dos verdadeiros xestores dos ficheiros de morosidade. A continuación, confeccionaban as súas páxinas web para transmitir aos usuarios unha aparencia de credibilidade e legalidade e simular que eran os auténticos propietarios dos ficheiros de solvencia patrimonial.
 

Chamadas de ata 30 minutos

 
Para maximizar os beneficios económicos e o prexuízo das vítimas, os operadores mantiñan aos usuarios ao teléfono o máximo tempo posible mediante múltiples silencios e a suposta realización de xestións que non tiñan outro obxectivo que alongar as chamadas de forma innecesaria para aumentar a tarificación. Con frecuencia, estas chamadas podían chegar aos 30 minutos, que é o tempo máximo permitido pola lei para as chamadas aos números de tarificación adicional.
 
No caso de que as vítimas se puxesen en contacto coa compañía para solicitar información sobre os ficheiros de morosidade, e non estivesen incluídos en ningún deles, os investigados sempre respondían por defecto que o usuario podería estar incluído polo menos en dous ficheiros de morosidade e indicaban que se debía chamar ao número de tarificación adicional para continuar o proceso. Dicíanlles que ese número era gratuíto e subvencionado e que a duración media da chamada sería de cinco minutos. Con todo, nunca era posible terminar o proceso de consulta nunha soa chamada, aínda que o usuario non estivese incluído nos ficheiros de morosidade, obrigándolle por tanto a realizar varias chamadas sen recibir ningunha contraprestación por parte das empresas investigadas e cun gran prexuízo económico. Os detidos obtiñan ingresos inxentes: nun só dos múltiples teléfonos que utilizaban podían obter uns beneficios superiores aos 80.000 euros.
 

Finalizaban a estafa apropiándose do diñeiro que supostamente debían as vítimas

 
Para darse a coñecer e aumentar o número de posibles vítimas, non dubidaban en realizar unha campaña de addwords para posicionar as súas páxinas web nos primeiros lugares dos buscadores. Dese xeito, cando un usuario realizaba unha procura na internet para buscar información relativa aos ficheiros de morosidade, no canto de aparecer en primeiro lugar as páxinas legais, aparecían os da compañía denunciada.
 
Os axentes constataron que as actividades delituosas non se limitaban a utilizar números de tarificación adicional para obter o diñeiro das vítimas, senón que, ademais, ao finalizar o proceso telefónico remitían á vítima un informe co diñeiro que supostamente debían e que tiñan que ingresar para poder saír dos ficheiros de morosidade. Ese diñeiro quedábanllo os detidos e non o utilizaban para sacar ás vítimas dos ficheiros de morosidade, polo que as persoas estafadas quedaban sen o diñeiro e seguían incluídas neses ficheiros.
 

Usaron empresas pantalla e homes de palla para evitar ser detectados

 
No transcurso da investigación detectouse que os investigados, sobre os que pesaban máis de 15 requisitorias polas súas actividades delituosas, empezaban a pasar a un segundo plano para evitar ser detectados e comezaban a utilizar empresas pantalla e homes de palla como cabezas visibles das súas actividades ilícitas. Ademais, para evadir a acción da xustiza, os dous principais investigados cambiaban frecuentemente de domicilio. Por este motivo foi bastante difícil localizarlles por parte dos investigadores.
 
Debido ao cambio continuo de empresas e contas bancarias utilizadas para recibir os ingresos procedentes da estafa, de momento non é posible cuantificar con exactitude o importe da fraude investigada, aínda que se se ten en conta que hai miles de vítimas e que o diñeiro que se obtiña de cada unha delas pode ser próximo aos 1.000 euros, o beneficio ilícito obtido polos detidos supera os catro millóns de euros.
 

Intervidos 220.000 euros en efectivo

 
Unha vez obtida toda a información, os axentes estableceron o correspondente dispositivo operativo e rexistraron o centro de chamadas situado nunha localidade de Madrid.
 
Os policías interviñeron incautaron máis de 220.000 euros en efectivo así como numerosos dispositivos electrónicos procedentes do call center desde onde atendían as chamadas con documentación relativa á facturación e aos clientes da empresa e documentación física. Tamén se apoderaron de numerosos obxectos de gran valor adquiridos coas ganancias da actividade delituosa.
 

Plan de Choque da Policía Nacional contra a Fraude e a Ciberestafa

 
Esta operación enmárcase no Plan de Choque contra a Fraude e a Ciberestafa establecido pola Policía Nacional. Recentemente, os axentes especializados na loita contra as ciberestafas, pertencentes á Unidade Central de Ciberdelincuencia, levaron a cabo una das máis importantes operacións contra esa modalidade delituosa, ao deter a 45 persoas que conformaban un complexo armazón que conseguiran estafar a unhas 2400 vítimas. Os investigadores identificaron 286 contas bancarias que eran empregadas para canalizar os seus beneficios ilícitos e solicitaron o bloqueo de 39 páxinas web fraudulentas, páxinas que eran creadas imitando outras de empresas consolidadas e fiables e onde ofertaban artigos principalmente de electrónica e telefonía, cometendo as estafas.
 
Ademais, noutra operación distinta arrestouse a 24 persoas que conformaban unha rede internacional que utilizaba de forma fraudulenta tarxetas vinculadas a sistemas Wallet e NFC de apps de pago para móbiles. Os detidos apropiáronse mediante phishing das credenciais bancarias de máis de 300 prexudicados e defraudaron máis de 1.000.000 de euros anuais que branqueaban a través de compravenda de criptomonedas.